.jpg&w=1080&q=100)
بالانس منفی در فارکس چیست؟ (Negative Balance) + بالانس منفی چگونه ایجاد میشود؟
دستهبندیها:
تاریخ به روز رسانی:
۱۴۰۴/۱۰/۱۴در بازار فارکس مدیریت ریسک تعیینکننده بقای معاملهگران است. یکی از خطرناکترین مفاهیمی که هر تریدر باید آن را بهخوبی بشناسد، بالانس منفی است. بالانس منفی وضعیتی است که در آن معاملهگر کل سرمایه خود را از دست میدهد و بدهکار بروکر میشود. این اتفاق در شرایط خاص بازار و در نتیجه ترکیب نوسان شدید و مدیریت نادرست ریسک رخ میدهد.
بالانس منفی در فارکس چیست؟
بالانس در فارکس به موجودی نهایی حساب گفته میشود که تنها با بستن معاملات یا انجام واریز و برداشت تغییر میکند. بالانس منفی (Negative Balance) زمانی اتفاق میافتد که زیان معاملات باز از کل موجودی حساب بیشتر شود و عدد حساب به زیر صفر برسد. در این حالت، معاملهگر تمام سرمایه خود را از دست داده و عملا بدهکار کارگزار محسوب میشود.
برای مثال فرض کنید یک معاملهگر حسابی با موجودی ۱۰۰۰ دلار دارد. او با استفاده از لوریج بالا یک معامله بزرگ باز میکند. بازار بهصورت ناگهانی و بسیار سریع برخلاف پیشبینی او حرکت میکند و به دلیل نوسان شدید، معامله در قیمت مناسب بسته نمیشود.
در نتیجه، زیان معامله به ۱۲۰۰ دلار میرسد. از آنجا که موجودی حساب فقط ۱۰۰۰ دلار بوده است، پس از بسته شدن معامله، عدد حساب به منفی ۲۰۰ دلار میرسد. در این وضعیت، معاملهگر نهتنها کل سرمایه خود را از دست داده، بلکه ۲۰۰ دلار بدهکار بروکر نیز شده است.
بالانس منفی چگونه ایجاد میشود؟
بالانس منفی در دو حالت اصلی شکل میگیرد:
- نوسانات بسیار شدید بازار که اغلب در اثر انتشار اخبار اقتصادی مهم، رویدادهای سیاسی غیرمنتظره یا اتفاقات نادر موسوم به قوی سیاه رخ میدهد. در چنین شرایطی قیمت با سرعت زیادی حرکت میکند و فرصت بستن معامله از بین میرود.
- گپهای قیمتی که پس از تعطیلات بازار یا در شروع هفته دیده میشوند. در این وضعیت، قیمت ممکن است از حد ضرر عبور کرده و معامله در نقطهای بسیار بدتر از حد انتظار بسته شود.
تفاوت بالانس منفی و مارجین کال
مارجین کال مرحلهای هشدار دهنده است که زمانی رخ میدهد که سطح مارجین حساب کاهش پیدا میکند. در این وضعیت، بروکر از معاملهگر میخواهد سرمایه بیشتری به حساب اضافه کند یا حجم معاملات خود را کاهش دهد. اما بالانس منفی یک مرحله بحرانیتر است. اگر به دلیل سرعت بالای بازار یا اسلیپیج، معاملات در زمان مناسب بسته نشوند، پس از بسته شدن اجباری پوزیشنها ممکن است موجودی حساب به زیر صفر برسد. بنابراین، مارجین کال هشدار است، در حالی که بالانس منفی نتیجه نهایی مدیریت نادرست یا شرایط بسیار خاص بازار محسوب میشود.
نقش لوریج در ایجاد بالانس منفی
لوریج یا اهرم معاملاتی یکی از مهمترین عوامل ایجاد بالانس منفی است. اهرم به معاملهگر اجازه میدهد با سرمایه کم، معاملات بزرگی باز کند. در مقابل، کوچکترین حرکت منفی بازار میتواند به دلیل حجم بالای معامله، زیانی بزرگ ایجاد کند. هرچه اهرم بالاتر باشد، سرعت کاهش اکوئیتی بیشتر شده و احتمال منفی شدن حساب افزایش مییابد. به همین دلیل، اهرم همزمان یک فرصت و یک تهدید جدی است.
محافظت از بالانس منفی چیست؟
برخی از بروکرهای معتبر قابلیتی به نام محافظت از بالانس منفی (Negative Balance Protection) ارائه میدهند. این سیاست تضمین میکند که زیان معاملهگر هرگز بیشتر از سرمایه اولیه او نخواهد شد. اگر حساب در شرایط خاص بازار منفی شود، بروکر آن را به صفر بازمیگرداند و زیان اضافی را خودش پوشش میدهد.
در بسیاری از مناطق، نهادهای نظارتی معتبر مانند ESMA ارائه این محافظت را برای معاملهگران خرد اجباری کردهاند.
بروکرهایی که محافظت از بالانس منفی دارند
بروکرهایی زیر محافظت از بالانس منفی را در شرایط معاملاتی خود قرار داده اند.
- پپراستون؛
- اینستا فارکس؛
- کپیتال اکستند.
این کارگزاری ها بهصورت رسمی این قابلیت را برای حسابهای خود اعلام کردهاند.
حتما بخوانید
چگونه از فارکس پول برداشت کنیم؟بالانس منفی در زمان اخبار
زمان انتشار اخبار اقتصادی مهم، یکی از پرریسک ترین دورهها برای معامله در فارکس است. در این بازهها، نوسان شدید و اسلیپیج بالا میتواند باعث شود قیمت از حد ضرر عبور کند و معاملات در سطوح بسیار نامناسب بسته شوند. به همین دلیل، احتمال ایجاد بالانس منفی در زمان اخبار سنگین بهمراتب بیشتر از شرایط عادی بازار است.
آیا بالانس منفی قابل جبران است؟
اگر بروکر از سیاست محافظت از بالانس منفی پشتیبانی کند، حساب معاملهگر به صفر بازگردانده میشود و نیازی به پرداخت بدهی وجود ندارد. اما در صورتی که این قابلیت وجود نداشته باشد، معاملهگر موظف است بدهی ایجاد شده را به بروکر پرداخت کند. تا زمان تسویه، حساب مسدود میشود و امکان انجام معاملات جدید وجود نخواهد داشت.
راههای جلوگیری از بالانس منفی
حتی در صورت استفاده از بروکرهایی که محافظت از بالانس منفی ارائه میدهند، رعایت اصول مدیریت ریسک ضروری است. استفاده همیشگی از حد ضرر، کنترل حجم معاملات و رعایت قانون ۲ درصد از مهمترین اقدامات پیشگیرانه هستند. همچنین نظارت مداوم بر سطح مارجین اهمیت زیادی دارد، زیرا بروکرها در سطوح مشخص اقدام به مارجین کال و سپس استاپ اوت میکنند. پرهیز از معامله در زمان اخبار مهم و نگهداشتن مارجین آزاد کافی نیز نقش مؤثری در کاهش ریسک منفی شدن حساب دارد.
اشتباهات رایج تریدرها در منفی شدن بالانس
از رایجترین اشتباهات معاملهگران میتوان به این موارد اشاره کرد:
- استفاده بیش از حد از لوریج؛
- معامله با حجم نامتناسب با سرمایه؛
- عدم تعیین حد ضرر یا جابهجا کردن احساسی آن؛
- بیتوجهی به سطح مارجین و هشدار مارجین کال؛
- معامله در زمان اخبار مهم بدون مدیریت ریسک؛
- ورود همزمان به چند معامله پرریسک؛
- نداشتن برنامه معاملاتی مشخص.
خلاصه مقاله بالانس منفی در فارکس چیست
بالانس منفی یکی از پرریسکترین سناریوها در بازار فارکس است که در نتیجه ترکیب لوریج بالا، نوسانات شدید بازار و ضعف در مدیریت ریسک رخ میدهد. در این وضعیت، زیان معاملات از کل موجودی حساب فراتر میرود و معاملهگر علاوه بر از دست دادن سرمایه خود، ممکن است بدهکار بروکر نیز شود. شناخت سازوکار بالانس، تفاوت آن با اکوئیتی و آگاهی از نقش بروکرها در محافظت از حساب، به تریدر کمک میکند تصمیمهای منطقیتری بگیرد و از ورود به شرایط بحرانی جلوگیری کند.
سوالات متداول
در این بخش به سوالات پرتکرار شما درباره این مقاله پاسخ کامل و کاربردی خواهیم داد.
آیا بالانس منفی فقط برای تریدرهای مبتدی اتفاق میافتد؟
خیر، حتی معاملهگران حرفهای نیز در صورت استفاده نادرست از لوریج یا معامله در شرایط بسیار پرنوسان بازار ممکن است با بالانس منفی مواجه شوند.
داشتن حد ضرر همیشه مانع بالانس منفی میشود؟
خیر، در شرایطی مانند اخبار مهم یا گپهای قیمتی، ممکن است حد ضرر با اسلیپیج اجرا شود و زیان بیشتر از حد انتظار باشد.
بالانس منفی روی سابقه معاملاتی تریدر تاثیر میگذارد؟
در برخی بروکرها، ایجاد بدهی یا تسویهنشدن آن میتواند منجر به محدودیت حساب یا عدم ارائه خدمات مجدد شود.
آیا حسابهای اسلامی هم ممکن است بالانس منفی شوند؟
بله، اسلامی بودن حساب فقط به حذف سواپ مربوط است و تاثیری بر ریسک نوسان، لوریج یا احتمال بالانس منفی ندارد.
کاهش لوریج به صفر شدن ریسک بالانس منفی منجر میشود؟
خیر، کاهش لوریج ریسک را کمتر میکند، اما در شرایط نوسان بسیار شدید بازار، همچنان احتمال بالانس منفی بهطور کامل از بین نمیرود.
ثبت امتیاز مطلب
امتیاز خود به این مطلب را ثبت کنید
05 / 0
دیدگاه کاربران
دیدگاه شما بعد از تایید در سایت نمایش داده خواهد شد
نظرات حاوی الفاظ رکیک، توهین، شماره تلفن و موبایل، آدرس ایمیل، عقاید سیاسی، نام بردن از مسئولین و امثالهم تایید نمیشود.
هنوز کسی نظری ثبت نکرده!
