سیف بروکر
کراد فاندینگ (Crowd Funding) یا تامین مالی جمعی چیست؟

کراد فاندینگ (Crowd Funding) یا تامین مالی جمعی چیست؟

نویسنده:

سیف بروکر
سیف بروکر
۱۴۰۴/۴/۹

اگر میخواهید از استراتژی معاملاتی خود در فارکس کسب سود کنید، اما به حد کافی پول لازم را ندارید یا اگر هم می‌خواهید با مبلغی کم روی یک تریدر سرمایه گذاری کنید، کراد فاندینگ روشی است که برای شما مناسب میباشد. در این مقاله با تامین مالی جمعی و از مدل‌های مختلف آن گرفته تا مزایا، چالش‌ها، مراحل اجرا و معرفی پلتفرم‌های معتبر داخلی و خارجی، آشنا می‌شویم.

کراد فاندینگ فارکس چیست؟

کرادفاندینگ (Crowdfunding) در فارکس روشی است که در آن گروهی از افراد سرمایه‌های کوچک خود را برای حمایت از یک تریدر یا استراتژی معاملاتی جمع‌آوری می‌کنند و سپس مقدار سود و زیان به نسبت سهم هر سرمایه‌گذار تقسیم می‌شود. این سبک جمع کردن نقدینگی بیشتر از طریق پلتفرم های آنلاین انجام می‌شود؛ در آنجا صاحب استراتژی، ایده خود را در پلتفرم ثبت میکند و دیگران میتوانند با توجه به توضیحات آن استراتژی، تصمیم به سرمایه گذاری بگیرند.

این روش سرمایه‌ گذاری که به اصطلاح تامین مالی جمعی نیز شناخته می شود بیشتر برای استارتاپ‌ها، پروژه‌های فرهنگی، نوآوری‌های فناورانه و حتی امور خیریه کاربرد دارد، اما به تازگی بازارهای مالی نیز از این سبک استفاده میکنند.

انواع مدل‌ های کراد فاندینگ در فارکس

در بازار فارکس 6 نوع مدل تامین مالی جمعی وجود دارد که عبارتند از:

  • PAMM (Percent Allocation Management Module)
  • MAM (Multi-Account Manager)
  • کپی تریدینگ (Copy Trading)
  • پراپ تریدینگ (Prop Trading)
  • قراردادهای شخصی یا مدل‌های غیررسمی

در ادامه هر یک از مدل ها را بطور کامل بررسی می کنیم:

PAMM (Percent Allocation Management Module)

در تامین مالی جمعی از نوع پم (PAMM) سرمایه چندین سرمایه‌گذار در یک حساب معاملاتی تجمیع می‌شود و معامله‌گر با کل سرمایه معاملات را انجام می‌دهد. سود و زیان به صورت درصدی بر اساس سهم هر سرمایه‌گذار تقسیم می‌شود.

حساب پم در فارکس
حساب پم یک صندوق سرمایه گذاری تجمیعی است.

این روش بسیار ساده است و سرمایه‌گذار هیچ کنترلی روی معاملات ندارد؛ فقط عملکرد معامله‌گر تعیین‌کننده سود یا زیان است.

MAM (Multi-Account Manager)

مدل MAM مشابه PAMM است، اما با این تفاوت که سرمایه هر شخص در حساب معاملاتی خودش باقی می‌ماند. معامله‌گر اصلی معاملات را به صورت گروهی روی همه حساب‌ها اجرا می‌کند اما می‌تواند حجم معاملات را برای هر سرمایه‌گذار به صورت جداگانه تنظیم کند.

حساب mam در فارکس
حساب MAM در فارکس، سیستمی برای مدیریت همزمان چند حساب توسط یک تریدر حرفه‌ای است.

ام ای ام انعطاف بیشتری نسبت به PAMM دارد و برای کسانی که مایل‌اند سرمایه‌شان در حساب شخصی خودشان بماند، مناسب‌تر است.

کپی تریدینگ (Copy Trading)

در کپی تریدینگ، سرمایه‌گذار می‌تواند معامله‌های معامله‌گران موفق را روی حساب شخصی خود به صورت خودکار کپی کند. این روش بسیار محبوب است چون هر سرمایه‌گذار کنترل کامل بر حساب خودش دارد و می‌تواند هر زمان که بخواهد معامله‌گر را تغییر دهد یا سیستم کپی را متوقف کند.

کپی تریدینگ چیست
کپی تریدینگ یعنی کپی کردن معاملات تریدرهای حرفه‌ای به صورت خودکار روی حساب شخصی خود.

عملکرد معامله‌گران و سابقه معاملات آن‌ها شفاف و قابل مشاهده است.

پراپ تریدینگ (Prop Trading)

در پراپ تریدینگ معامله‌گر با سرمایه شخصی خود معامله نمی‌کند، بلکه ابتدا در آزمون یا چالش ارزیابی شرکت های پراپ فرم ثبت نام می‌کند و در صورت موفقیت، پراپ فرم به او سرمایه می‌دهد.

پراپ فرم چگونه کار میکند
پراپ فرم با ارزیابی مهارت تریدر، در صورت قبولی، سرمایه معاملاتی به او می‌دهد و از سود، درصدی شریک می‌شود.

معامله‌گر در صورت کسب سود، درصدی از سود را دریافت می‌کند و اگر ضرر کند، فقط حساب قطع می‌شود و سرمایه شخصی به خطر نمی‌افتد. این روش برای تریدرهایی که سرمایه کافی ندارند ولی مهارت بالایی دارند، بسیار مناسب است.

قراردادهای شخصی یا مدل‌های غیررسمی

در این مدل، افراد به صورت مستقیم و بدون پلتفرم یا بروکر واسط، سرمایه خود را به یک معامله‌گر می‌سپارند. این روش بیشترین ریسک را دارد چون معمولا بدون نظارت، قرارداد رسمی و شفافیت انجام می‌شود و احتمال سوءاستفاده، کلاهبرداری یا اختلاف بسیار بالا است.

بهترین کراد فاندینگ در فارکس

بهترین مدل کرادفاندینگ در فارکس بسته به هدف افراد متفاوت است، اما به طور کلی برای سرمایه‌گذارانی که دانش معامله‌گری ندارند، مدل‌های کپی تریدینگ و سوشال تریدینگ بهترین گزینه‌اند؛ زیرا سرمایه در حساب شخصی باقی می‌ماند، شفافیت بالا است و می‌توان در هر زمان معامله‌گر را تغییر داد. برای معامله‌گرانی که مهارت بالایی دارند ولی سرمایه کافی ندارند، مدل پراپ تریدینگ مناسب‌ترین است؛ چون با قبولی در آزمون شرکت‌های تأمین سرمایه، می‌توان با سرمایه آن‌ها معامله کرد و درصدی از سود را دریافت کرد.

در مدل‌های سنتی مثل PAMM و MAM مناسب سرمایه‌گذاران سنتی هستند که تمایل دارند مدیریت سرمایه خود را به معامله‌گران حرفه‌ای بسپارند، اما مدل‌های غیررسمی و قراردادهای شخصی به دلیل نبود نظارت و شفافیت، پرریسک‌ترین نوع کرادفاندینگ در فارکس محسوب می‌شوند.

دستورالعمل کرادفاندینگ چیست؟

دستورالعمل کرادفاندینگ مجموعه‌ای از قوانین، ضوابط و شرایط است که توسط نهادهای مالی و نظارتی هر کشور تدوین می‌شود تا فعالیت‌های تامین مالی جمعی (کرادفاندینگ) به صورت شفاف، منظم و تحت نظارت انجام شود. این دستورالعمل‌ها از حقوق سرمایه‌گذاران محافظت کرده و چارچوب قانونی برای کسب‌وکارهای جذب‌کننده سرمایه فراهم می‌کند.

صندوق‌های کرادفاندینگ چیست؟

صندوق‌های کرادفاندینگ نوعی نهاد مالی یا سازوکار سرمایه‌گذاری هستند که منابع مالی را از تعداد زیادی سرمایه‌گذار خرد جمع‌آوری می‌کنند و سپس آن را به پروژه‌های مشخص، کسب‌وکارها، استارتاپ‌ها یا فعالیت‌های اقتصادی (مثل معاملات فارکس، بورس، املاک یا فناوری) اختصاص می‌دهند. این صندوق‌ها معمولا توسط پلتفرم‌های تامین مالی جمعی مدیریت می‌شوند و تحت نظارت نهادهای مالی رسمی فعالیت می‌کنند.

تفاوت تامین مالی سنتی و تامین مالی جمعی

در روش تامین مالی سنتی، سرمایه‌گذاری از طریق یک یا چند منبع محدود (مانند بانک‌ها یا سرمایه‌گذاران بزرگ) انجام می‌شود که مبالغ قابل‌توجهی را تامین می‌کنند، اما کراودفاندینگ یا تامین مالی جمعی بر اساس جمع‌آوری مبالغ کوچک از تعداد زیادی از افراد (عموما از طریق پلتفرم‌های آنلاین) صورت می‌گیرد.

تفاوت تامین مالی سنتی با کراد فاندینگ
تامین مالی سنتی از طریق بانک یا سرمایه‌گذاران بزرگ انجام می‌شود، اما کرادفاندینگ با جمع‌آوری سرمایه‌های کوچک از افراد متعدد صورت می‌گیرد.

این روش برای پروژه‌های نوآورانه، استارتاپ‌ها یا کمپین‌های اجتماعی مناسب است، در حالی که روش سنتی معمولا برای پروژه‌های بزرگتر با نیازهای مالی کلان به کار می‌رود. تفاوت اصلی بین این دو، در تعداد سرمایه‌گذاران و میزان مشارکت مالی هر یک از آن‌ها است.

لیست سکوهای کرادفاندینگ

در جدول زیر برای هر نوع از مدل های کراد فاندینگ یک پلتفرم مناسب معرفی کرده ایم:

سبک کراد فاندینگ

محبوب ترین پلتفرم

PAMM

حساب پم آلپاری

MAM

حساب MAM آی سی مارکتس

کپی تریدینگ

کپی تریدینگ بروکر اپوفایننس

پراپ تریدینگ

پراپی

مزایای کراد فاندینگ

برخی از مزیت‌ های اصلی این روش عبارت اند از:

  • دسترسی سریع به سرمایه
  • اعتبار سنجی تریدر و استراتژی آن
  • سرمایه گذاری قابل سنجش و بهبود

بعد از بررسی مزایا این روش حال در مورد معایب آن صحبت می کنیم.

معایب کراد فاندینگ

در نگاه اول، کرادفاندینگ روش جذابی برای جذب سرمایه است، اما این روش بی‌ دردسر نیست و گاهی پیچیدگی‌ هایی در مسیر آن پدید می‌آید. مهم ترین مشکلات روش کراد فاندینگ شامل موارد زیر می باشد:

  • احتمال بالای شکست
  • قوانین حمایتی برای تریدرهای ایرانی وجود ندارد
  • ریسک از دست رفتن کل سرمایه

قوانین و مقررات کراد فاندینگ

مهم‌ ترین موارد قانونی مرتبط با اجرای کراد فاندینگ عبارتند از:

  1. اخذ مجوز فعالیت برای پلتفرم‌ها
  2. شفاف‌ سازی پروژه‌ها برای عموم
  3. ممنوعیت فعالیت‌های بدون پشتوانه قانونی
  4. الزامات مالیاتی برای صاحبان پروژه
  5. حفاظت از اطلاعات کاربران
  6. حداکثر سقف جذب سرمایه
  7. مکانیزم بازگشت سرمایه یا وجه

خلاصه مقاله کراد فاندینگ

کراد فاندینگ فارکس روشی برای تامین مالی جمعی است که در آن سرمایه چند نفر روی یک معامله‌گر یا استراتژی تجمیع می‌شود و سود و زیان به نسبت سهم بین آن‌ها تقسیم می‌گردد. این روش مناسب افرادی است که یا سرمایه کافی برای معامله ندارند یا می‌خواهند روی تریدرهای حرفه‌ای سرمایه‌گذاری کنند. در این مقاله با انواع مدل‌های کرادفاندینگ مانند PAMM، MAM، کپی تریدینگ، پراپ تریدینگ و تفاوت آن‌ها، مزایا، معایب، قوانین و معرفی بهترین پلتفرم‌ها آشنا شدیم.

ثبت امتیاز مطلب

امتیاز خود به این مطلب را ثبت کنید

01234
15 / 5.0

به اشتراک بگذارید

دیدگاه کاربران

دیدگاه شما بعد از تایید در سایت نمایش داده خواهد شد



نظرات حاوی الفاظ رکیک، توهین، شماره تلفن و موبایل، آدرس ایمیل، عقاید سیاسی، نام بردن از مسئولین و امثالهم تایید نمیشود.

ارزیابی

هنوز کسی نظری ثبت نکرده!