تاریخ به روز رسانی:
۱۴۰۴/۷/۲۰در روزگاری که ارزش پول به‌سرعت تغییر می‌کند و حفظ قدرت خرید به یکی از دغدغه‌های اصلی مردم تبدیل شده است، بسیاری به دنبال راه‌هایی برای کسب درآمد دلاری و افزایش ثروت خود هستند. یکی از جذاب‌ترین گزینه‌ها در این میان، ترید یا معامله‌گری در بازارهای مالی جهانی است. بازارهایی مانند فارکس، کریپتو و بورس جهانی بستری فراهم کرده‌اند که افراد بتوانند از نوسانات قیمت دارایی‌ها سود کسب کنند. در فضای مجازی، داستان‌های زیادی درباره‌ی تریدرهایی می‌شنویم که در مدت کوتاهی به استقلال مالی رسیده‌اند؛ اما پرسش اصلی اینجاست که آیا واقعا ترید راهی مطمئن برای ثروتمند شدن است یا بیشتر شبیه یک توهم تبلیغاتی؟ در این مقاله به این سوال پاسخ کامل خواهیم داد.
مفهوم ثروت برای هر جامعه و هر فرد متفاوت است. درآمد سالانه‌ی ۵۰ هزار دلار ممکن است در برخی کشورهای در حال توسعه، زندگی مرفهی را رقم بزند، اما در کشورهای توسعه یافته تنها یک درآمد متوسط محسوب می‌شود. بر اساس آمارهای رسمی، در ایالات متحده فردی ثروتمند به حساب می‌آید که بیش از ۲.۴ میلیون دلار دارایی خالص داشته باشد. بنابراین وقتی از ثروتمند شدن با فارکس یا ترید در بازارهای مالی دیگر حرف می‌زنیم، باید این نسبیت را در نظر بگیریم.
در پاسخ به این سوال که آیا می‌توان با ترید پولدار شد، باید گفت بله اما لازمه آن داشتن دانش کافی، مدیریت ریسک، تجربه، کنترل احساسات و صبور بودن است. در فارکس، رمزارزها یا سهام، تریدر می‌تواند در هر ساعت از شبانه‌روز وارد معامله شود و از نوسانات قیمت بهره ببرد و همچنین این بازارها از معدود فضاهایی هستند که در آن سقف درآمد وجود ندارد. وجود لوریج نیز این امکان را می‌دهد که با سرمایه‌ای محدود، موقعیت‌های بزرگ‌تری باز کند.
با این حال، واقعیت این است که ثروت از طریق ترید در یک شب ساخته نمیشود. مسیر تبدیل شدن به یک تریدر موفق و ثروتمند ممکن است سال‌ها طول بکشد و پر از شکست، یادگیری، آزمون و خطا باشد. در واقع، ترید بیش از هر چیز، آزمونی از انضباط ذهنی، کنترل احساسات و مدیریت سرمایه است. سه عامل اصلی در موفقیت مالی از ترید عبارت‌اند از:
آمارها نشان می‌دهند که تصویر رویایی ارائه‌شده در تبلیغات از ترید، فاصله‌ی زیادی با واقعیت دارد. بر اساس تحقیقی روی بیش از ۴۵۰ هزار تریدر، تنها ۱ درصد توانستند عملکردی بهتر از بازار داشته باشند و فقط ۰.۱ درصد از آن‌ها طی دو سال متوالی سودآور باقی ماندند. این یعنی ۹۹.۹ درصد افراد در نهایت بازدهی کمتری از قماربازان دارند! حدود ۸۰ درصد از تمام تریدرهای روزانه، ظرف دو سال نخست فعالیت از بازار خارج می‌شوند و تنها ۱ درصد می‌توانند پس از کسر هزینه‌ها، سود مستمر داشته باشند. به بیان ساده، ثروتمند شدن از ترید ممکن است، اما تنها برای عده‌ای محدود که دانش، انضباط و استراتژی مشخص دارند.
درآمد تریدرها به عوامل متعددی بستگی دارد مانند تجربه، نوع بازار، مهارت، سرمایه اولیه و میزان ریسک‌پذیری. هیچ درآمد ثابتی برای تریدرها وجود ندارد، اما بر اساس میانگین‌های جهانی، می‌توان تصویری تقریبی ارائه داد:
سطح تریدر | تجربه (سال) | درآمد جهانی (سالانه) | درآمد در ایران (ماهانه) |
تازه وارد | ۰-۲ | ۱۰ تا ۶۰ هزار دلار | ۱ تا ۱۰ میلیون تومان |
سطح متوسط | ۲-۵ | ۵۰ تا ۱۰۰ هزار دلار | ۸ تا ۵۰ میلیون تومان |
باتجربه | ۵-۱۰ | ۸۰ تا ۵۰۰ هزار دلار | ۵۰ تا ۲۰۰ میلیون تومان |
حرفه‌ای | بالای ۱۰ سال | ۳۰۰ هزار دلار به بالا | بیش از ۲۰۰ میلیون تومان |
بیشتر تریدرهای تازه کار در ماه‌های اول با زیان مواجه می‌شوند. اگر موفق باشند، با سرمایه‌ای حدود ۴۰۰۰ دلار، می‌توانند روزانه ۴۰ تا ۱۰۰ دلار درآمد داشته باشند. اما این رقم برای تریدرهای حرفه‌ای که با سرمایه‌های بالاتر (مثلا ۱۰ هزار دلار به بالا) کار می‌کنند، می‌تواند تا ۸۰۰۰ دلار در ماه هم برسد.
در مقابل، تریدرهای سازمانی که برای موسسات مالی بزرگ فعالیت می‌کنند، حقوق ثابت به‌همراه پاداش دارند. در آمریکا متوسط درآمد سالانه‌ی یک تریدر حرفه‌ای حدود ۹۸ هزار دلار به‌اضافه ۲۵ هزار دلار پاداش است.
موفقیت در ترید تنها به دانش یا سرمایه وابسته نیست، بلکه بر سه ستون اصلی بنا شده است:
در ادامه به توضیحات بیشتر درباره موارد ذکر شده می‌پردازیم:
مدیریت سرمایه در واقع هنر بقا در بازار است؛ حتی بهترین تحلیل‌ها بدون مدیریت ریسک، بی‌ارزش خواهند بود. قانون طلایی بین تریدرهای حرفه‌ای این است که در هیچ معامله‌ای بیش از ۱ تا ۲ درصد سرمایه را به خطر نیندازید. این قانون تضمین می‌کند که در صورت وقوع چند ضرر متوالی، سرمایه اصلی شما حفظ شود. استفاده از استاپ لاس نیز مهم است. تریدری که بدون حد ضرر وارد بازار می‌شود، دیر یا زود سرمایه‌اش را از دست خواهد داد. تعیین اندازه‌ی مناسب پوزیشن‌ها، رعایت نسبت ریسک به بازده و تنوع سبد معاملاتی از دیگر اصول کلیدی مدیریت سرمایه هستند.
هیچ ترید موفقی بدون درک عمیق از بازار وجود ندارد. دو نوع تحلیل اصلی در ترید مورد استفاده است:
تریدرهای حرفه‌ای ترکیبی از این دو روش را به کار می‌گیرند و برای سبک شخصی خود، استراتژی‌هایی مانند ترید روزانه، اسکالپینگ، معاملات نوسانی یا آربیتراژ طراحی می‌کنند.
بسیاری از شکست‌ها در بازار نه از کمبود دانش، بلکه از ضعف روانی ناشی می‌شود. احساساتی مانند ترس و طمع بزرگ‌ترین دشمنان تریدر هستند. طمع باعث می‌شود فرد بیش از حد ریسک کند و ترس موجب می‌شود از موقعیت‌های مناسب جا بماند. تریدر موفق باید بتواند ذهن خود را در کنترل داشته باشد، طبق برنامه‌اش عمل کند و نتایج معاملات را بدون درگیر شدن احساسی بررسی کند. انضباط ذهنی، پایبندی به استراتژی و پذیرش ضرر، ویژگی مشترک همه‌ی معامله‌گران موفق است. بنابراین یک تریدر باید روان شناسی معاملات را بلد باشد.
یکی از فرصت‌های جذاب برای تریدرهای حرفه‌ای که سرمایه‌ی کافی ندارند، استفاده از سیستم پراپ تریدینگ (Prop Trading) است. در این مدل، شرکت‌های مالی سرمایه‌ای در اختیار تریدر قرار می‌دهند تا با آن معامله کند. تریدر پیش از دسترسی به این سرمایه باید آزمون‌هایی را بگذراند تا مهارت و سودآوری خود را اثبات کند. در صورت موفقیت، او می‌تواند با مبالغ بسیار بالاتر (حتی تا یک میلیون دلار) معامله کند و درصد زیادی از سود، گاهی تا ۹۰ درصد، را برای خود نگه دارد.
مزایای پراپ تریدینگ:
ترید و سرمایه‌گذاری هر دو راه‌هایی برای افزایش سرمایه هستند، اما تفاوت‌های اساسی میان آن‌ها وجود دارد. تریدر به دنبال سود گرفتن از نوسانات کوتاه مدت قیمت است، در حالی که سرمایه‌گذار با دید بلندمدت وارد بازار می‌شود تا ارزش دارایی‌اش در طول زمان افزایش یابد. در ترید، تحلیل تکنیکال نقش اصلی را دارد، اما در سرمایه گذاری تمرکز بر تحلیل فاندامنتال و پایداری مالی شرکت یا پروژه است. ترید نیازمند حضور فعال و تصمیم‌گیری سریع است، در حالی که سرمایه‌گذاری بیشتر بر صبر و استراتژی بلندمدت تکیه دارد.
در پاسخ به سوال «آیا می‌توان با ترید پولدار شد» جواب روشن است بله، اما با تلاش، دانش و صبر زیاد. ترید مسیری است که برای همه باز است، اما تنها کسانی که اصولش را درک کرده‌اند، در آن دوام می‌آورند. این مسیر شبیه یک دوی استقامت است، نه دوی سرعت. موفقیت در ترید و ساخت ثروت از آن مستلزم پنج عامل است یادگیری مداوم و تسلط بر تحلیل‌های فنی و فاندامنتال، داشتن سرمایه‌ی کافی برای مدیریت ریسک، رعایت دقیق قوانین مدیریت سرمایه، کنترل احساسات و انضباط روانی و داشتن دیدگاه واقع‌بینانه نسبت به سود و زیان. اگر روحیه‌ی ریسک‌پذیری بالا و ذهن منضبطی دارید، ترید می‌تواند پلی به سوی استقلال مالی باشد؛ اما اگر به دنبال آرامش و ثبات هستید، سرمایه‌گذاری بلندمدت گزینه‌ی مطمئن‌تری است.
امتیاز خود به این مطلب را ثبت کنید
دیدگاه شما بعد از تایید در سایت نمایش داده خواهد شد
نظرات حاوی الفاظ رکیک، توهین، شماره تلفن و موبایل، آدرس ایمیل، عقاید سیاسی، نام بردن از مسئولین و امثالهم تایید نمیشود.
هنوز کسی نظری ثبت نکرده!