حساب پراپ فارکس چیست؟ (Prop Account) + شرایط حساب پراپ

حساب پراپ نوعی مدل معاملاتی است که در آن معامله‌گر بدون استفاده از سرمایه شخصی، با سرمایه یک شرکت پراپ فرم در بازارهای مالی فعالیت می‌کند و در صورت عملکرد موفق، بخش عمده‌ای از سود (معمولا ۷۰ تا ۹۰ درصد) را دریافت می‌کند؛ با این حال، این فرصت مشروط به عبور از چالش‌های ارزیابی و پایبندی کامل به قوانین سخت‌گیرانه‌ای مانند هدف سود مشخص، حد ضرر روزانه و کلی، مدیریت ریسک اجباری، محدودیت‌های معاملاتی و ثبات رفتاری است. در مجموع، حساب پراپ فرصتی حرفه‌ای برای معامله‌گران منضبط و صبور است که می‌توانند در بلندمدت سرمایه را حفظ کرده و به‌صورت پایدار رشد دهند.

حساب پراپ چیست؟

حساب پراپ (Prop Account) نوعی حساب معاملاتی است که در آن تریدر به‌جای استفاده از سرمایه شخصی، با سرمایه یک شرکت تامین سرمایه یا پراپ فرم معامله می‌کند و در سود حاصل با شرکت شریک می‌شود. در این مدل، معامله‌گر نقش مدیر سرمایه را دارد و بدون نیاز به سرمایه اولیه بزرگ می‌تواند در بازارهای مالی فعالیت کند، در حالی که ریسک اصلی ضرر مالی بر عهده شرکت است.

البته در مقابل این مزیت، تریدر موظف است قوانین مشخص و سخت‌گیرانه‌ای مانند محدودیت دراودان، مدیریت ریسک و اهداف سود تعیین‌شده را رعایت کند و در صورت عملکرد موفق بین ۷۰ تا ۹۰ درصد سود معاملات به او تعلق می‌گیرد.

شرایط حساب پراپ فارکس

شرایط حساب پراپ فارکس مجموعه‌ای از قوانین و الزامات است که شرکت‌های پراپ فرم برای مدیریت ریسک و ارزیابی عملکرد معامله‌گران تعیین می‌کنند. رعایت دقیق این شرایط برای قبولی در چالش و حفظ حساب فاندشده الزامی است. مهم‌ترین شرایط حساب پراپ عبارت‌اند از:

هدف سود (Profit Target)

معامله‌گر در حساب پراپ باید در بازه زمانی مشخصی به درصد سود تعیین‌شده دست یابد تا بتواند به مرحله بعد یا دریافت کامل سرمایه دسترسی پیدا کند؛ در مرحله اول چالش این مقدار بین ۸ تا ۱۰ درصد تعیین می‌شود و در صورتی که مرحله دوم چالش وجود داشته باشد، معامله‌گر باید حدود ۵ درصد سود اضافی را در این مرحله به‌دست آورد. این روند باعث می‌شود هم مهارت‌های معاملاتی تریدر ارزیابی شود و هم مدیریت ریسک به‌صورت دقیق اعمال گردد.

حد ضرر روزانه (Daily Drawdown)

حد ضرر روزانه یعنی حداکثر میزان ضرری که تریدر مجاز است در یک روز متحمل شود. این عدد اغلب بین ۴ تا ۵ درصد سرمایه حساب است و نقض آن باعث رد شدن در چالش یا بسته‌شدن حساب می‌شود. این قانون به منظور حفظ سرمایه شرکت پراپ و آموزش مدیریت ریسک صحیح به معامله‌گر وضع شده است.

حد ضرر کلی (Max Drawdown)

حد ضرر کلی یعنی بیشترین میزان ضرر مجاز در کل دوره معاملاتی که بین ۸ تا ۱۲ درصد تعیین می‌شود. عبور از این حد، حتی در یک معامله، منجر به از دست رفتن حساب خواهد شد.

مدیریت ریسک اجباری

اغلب پراپ فرم‌ها به‌صورت غیرمستقیم تریدر را ملزم به رعایت مدیریت ریسک می‌کنند؛ از جمله:

• استفاده از حد ضرر؛
• رعایت حجم معامله متناسب با سرمایه؛
• حفظ نسبت ریسک به ریوارد منطقی (معمولا حداقل ۱:۲).

محدودیت‌های معاملاتی

بسته به سیاست‌های هر شرکت پراپ، ممکن است محدودیت‌های معاملاتی مشخصی اعمال شود تا ریسک‌ها کنترل شوند؛ این محدودیت‌ها می‌توانند شامل ممنوعیت معامله در زمان انتشار اخبار مهم اقتصادی، محدودیت در انجام اسکالپینگ یا فست اسکالپ و عدم استفاده از برخی اکسپرت‌ها، ربات‌ها یا روش‌های آربیتراژ باشند. رعایت این قوانین برای حفظ حساب و موفقیت در چالش‌های پراپ الزامی است.

حداقل و حداکثر روزهای معاملاتی

برخی شرکت‌های پراپ برای جلوگیری از سودگیری تصادفی، حداقل تعداد روز معاملاتی را تعیین می‌کنند که اغلب بین ۵ تا ۱۰ روز است و معامله‌گر باید در این تعداد روز حداقل یک معامله انجام دهد. در مقابل، ممکن است محدودیت زمانی کلی برای تکمیل چالش نیز وجود داشته باشد که معامله‌گر موظف است در بازه مشخص شده به اهداف سود و مدیریت ریسک برسد.

تقسیم سود (Profit Split)

پس از دریافت حساب واقعی پراپ، سود حاصل از معاملات بین تریدر و شرکت تقسیم می‌شود که این فرآیند به عنوان Profit Split شناخته می‌شود. معمولا ۷۰٪ تا ۹۰٪ از سود به نفع تریدر است و باقی آن به شرکت پراپ تعلق می‌گیرد. این نسبت، انگیزه بالایی برای تریدر فراهم می‌کند تا با مدیریت ریسک صحیح و استراتژی‌های حرفه‌ای، بیشترین بهره‌وری را از حساب واقعی خود داشته باشد.

هزینه چالش و ریفاند

ورود به چالش حساب پراپ مستلزم پرداخت هزینه ارزیابی است که بسته به شرکت مقدار متفاوتی دارد. در بسیاری از موارد، این مبلغ پس از اولین برداشت سود از حساب واقعی به معامله‌گر بازگردانده می‌شود، البته مشروط بر اینکه تمام قوانین و محدودیت‌های چالش به‌طور کامل رعایت شده باشد. این روش باعث تضمین جدیت و تعهد معامله‌گر در طی دوره ارزیابی می‌شود.

ثبات عملکرد و رفتار معاملاتی

برخی پراپ فرم‌ها رفتارهای پرریسک مانند مارتینگل افراطی، هج غیرمنطقی یا معاملات تصادفی را نشانه عدم ثبات دانسته و حساب را رد می‌کنند.

تفاوت حساب پراپ با حساب معاملاتی شخصی

در حساب شخصی، سرمایه متعلق به خود تریدر است و تمام سود نیز به او تعلق دارد؛ اما در مقابل، هرگونه ضرر نیز مستقیم متوجه خود او خواهد بود.

در حساب پراپ، سرمایه توسط شرکت تامین می‌شود و تریدر نقش مدیر سرمایه را دارد. در این حالت، ریسک اصلی زیان بر عهده شرکت است. با این حال، برای کنترل این ریسک، پراپ فرم‌ها قوانین بسیار مشخص و سخت‌گیرانه‌ای تعیین می‌کنند و در صورت نقض این قوانین، حساب معامله‌گر ممکن است مسدود یا جریمه شود. سود حاصل از معاملات نیز به‌صورت مشارکتی تقسیم می‌شود که اغلب بین ۷۰ تا ۹۰ درصد آن به تریدر اختصاص دارد.

چگونه حساب پراپ فارکس بگیریم؟

برای اطمینان از واگذاری سرمایه به افراد شایسته، شرکت‌های پراپ فرم از معامله‌گران آزمون ورودی یا چالش می‌گیرند. این چالش‌ها به‌منظور ارزیابی مهارت‌های معاملاتی، مدیریت ریسک، ثبات عملکرد و حتی روان‌شناسی تریدر طراحی شده‌اند.

1. مراحل معمول دریافت حساب پراپ: ثبت‌نام و انتخاب پلن: معامله‌گر پلن مورد نظر خود (برای مثال حساب‌های ۱۰ هزار تا ۲۰۰ هزار دلاری) را انتخاب کرده و هزینه ارزیابی یا همان کارمزد چالش را پرداخت می‌کند.
2. مرحله ارزیابی (Evaluation): در این مرحله، تریدر در یک حساب آزمایشی پیشرفته باید به تارگت سود مشخص (معمولا ۸ تا ۱۰ درصد) برسد و هم‌زمان قوانین سخت‌گیرانه مدیریت ریسک مانند دراودان روزانه و کلی را رعایت کند.
3. تایید نهایی (Verification): برخی شرکت‌ها برای اطمینان از پایداری عملکرد تریدر، یک مرحله دوم سبک‌تر در نظر می‌گیرند که در آن هدف سود کمتری (معمولا حدود ۵ درصد) تعیین می‌شود.
4. حساب واقعی (Funded Account): پس از قبولی در تمامی مراحل، حسابی با سرمایه واقعی شرکت به معامله‌گر اختصاص می‌یابد و او می‌تواند به‌طور رسمی معاملات خود را روی حساب ریل پراپ انجام داده و وارد فعالیت‌های پراپ تریدینگ شود.

ریفاند (Refund) هزینه چالش

شرکت در چالش‌های پراپ معمولا رایگان نیست اما با این حال، بسیاری از پراپ فرم‌ها سیاست بازگشت وجه یا ریفاند دارند. این مبلغ هم‌زمان با اولین برداشت سود از حساب واقعی به معامله‌گر بازگردانده می‌شود. این سیاست علاوه بر کاهش ریسک ورود به چالش، نقش مهمی در جلب اعتماد و افزایش انگیزه تریدرها دارد. بدیهی است در صورتی که معامله‌گر قوانین را نقض کند یا در چالش شکست بخورد، امکان دریافت ریفاند وجود نخواهد داشت.

استراتژی‌های مدیریت ریسک در حساب پراپ

موفقیت در چالش‌های پراپ فرم بدون مدیریت ریسک اصولی تقریبا غیرممکن است. مدیریت ریسک صحیح به معامله‌گر کمک می‌کند از ضررهای بزرگ جلوگیری کرده و در عین حال، فرصت‌های سودآور را از دست ندهد. این مفهوم شامل تعیین حد ضرر (Stop Loss) و حد سود (Take Profit) برای هر معامله است. همچنین باید نسبت مناسب حجم معاملات و پایبندی به قوانین روزانه و کلی ضرر مجاز رعایت شود تا شانس موفقیت در چالش و دریافت حساب واقعی افزایش یابد.

قوانین سخت‌گیرانه در حساب پراپ

مهم‌ترین قوانین سخت‌گیرانه پراپ فرم‌ها عبارتند از:

• حد ضرر روزانه (Daily Drawdown): معمولا بین ۴ تا ۵ درصد و عامل اصلی بیش از ۷۰٪ شکست‌ها در چالش‌ها.
• حد ضرر کلی (Max Drawdown): اغلب بین ۸ تا ۱۲ درصد.
• محدودیت‌های معاملاتی: شامل محدودیت حجم معاملات، ممنوعیت ترید در زمان اخبار مهم اقتصادی و عدم استفاده از برخی اکسپرت‌ها.

خلاصه مقاله حساب پراپ فارکس چیست

حساب پراپ فارکس مسیری حرفه‌ای برای معامله‌گرانی است که مهارت معاملاتی دارند اما نمی‌خواهند یا نمی‌توانند با سرمایه شخصی ریسک کنند. موفقیت در این مدل، بیش از هر چیز به درک دقیق شرایط حساب، پایبندی کامل به قوانین، مدیریت ریسک منظم و ثبات رفتاری وابسته است. پراپ فرم‌ها به‌دنبال تریدرهای هیجانی یا سودهای مقطعی نیستند، بلکه معامله‌گرانی را انتخاب می‌کنند که بتوانند در بلندمدت، سرمایه را حفظ کرده و به‌صورت پایدار رشد دهند. در نتیجه، حساب پراپ فرصتی جدی اما مشروط است؛ فرصتی که تنها با انضباط، صبر و کنترل احساسات به نتیجه می‌رسد.

سوالات متداول

در ادامه به سوالاتی پاسخ خواهیم داد که ممکن است برای شما نیز پیش آمده باشد.

حساب پراپ گارانتی چیست؟

حساب پراپ گارانتی، حسابی است که در آن شرکت پراپ فرم تضمین می‌کند که پس از قبولی در چالش و دریافت سرمایه، در صورت رعایت قوانین، تریدر می‌تواند به‌طور مداوم از سرمایه شرکت استفاده کند و ریسک از دست دادن آن کاهش یابد.

آیا امکان از دست دادن پول شخصی در حساب پراپ وجود دارد؟

خیر. در حساب پراپ، سرمایه معاملاتی متعلق به شرکت است و تنها ریسکی که متوجه تریدر می‌شود، هزینه پرداختی برای شرکت در چالش ارزیابی است.

آیا بعد از فاند شدن هم امکان بسته شدن حساب وجود دارد؟

بله. حتی پس از دریافت حساب واقعی، در صورت نقض قوانین مدیریت ریسک، دراودان یا محدودیت‌های معاملاتی، حساب می‌تواند بدون پرداخت سود بسته شود.

می‌توان هم‌زمان چند حساب پراپ از یک یا چند شرکت داشت؟

در بسیاری از پراپ فرم‌ها این امکان وجود دارد، اما معمولا سقف مشخصی برای مجموع سرمایه یا تعداد حساب‌ها تعیین می‌شود و باید قوانین هر شرکت به‌صورت جداگانه بررسی شود.

آیا تغییر استراتژی معاملاتی در طول چالش مجاز است؟

به‌طور کلی بله، اما تغییر ناگهانی به سبک‌های پرریسک یا رفتارهای غیرعادی ممکن است به‌عنوان عدم ثبات تلقی شده و باعث رد شدن حساب شود.

برداشت سود در حساب پراپ هر چند وقت یک‌بار انجام می‌شود؟

بسته به شرکت، برداشت سود به‌صورت دوره‌ای (مثلا هر ۱۴ یا ۳۰ روز) انجام می‌شود و ممکن است برای اولین برداشت شرایط یا حداقل سود مشخصی وجود داشته باشد.