طلای فارکس چند عیار است؟ + اونس تروا چیست؟

معامله طلا در بازار فارکس، برخلاف خرید فیزیکی این فلز، بر پایه قراردادهای مابه‌التفاوت (CFD) انجام می‌شود، به این معنا که معامله‌گر بدون مالکیت فیزیکی طلا، تنها از تغییرات قیمت آن سود یا زیان دریافت می‌کند. در این مقاله، با دقت بررسی می‌کنیم که طلا با چه درجه خلوصی در فارکس معامله می‌شود، عیار آن چیست و معامله‌گران چگونه می‌توانند بر اساس این استانداردها تصمیم‌های دقیق‌تری بگیرند.

طلای فارکس چند عیار است؟

هر واحد XAU نشان‌دهنده یک اونس تروا از طلای کاملا خالص است. یعنی طلای قابل معامله در فارکس دارای عیار ۲۴ با خلوص ۹۹.۹۹ درصد است. این سطح خلوص همان استانداردی است که برای شمش‌های سرمایه‌گذاری استفاده می‌شود. زمانی که در بازارهای مالی از یک اونس طلا صحبت می‌شود، منظور طلای خالص و بدون ترکیب با فلزات دیگر است؛ یعنی طلایی که هیچ آلیاژی در آن وجود ندارد و فقط شامل طلای خالص است. بر این اساس، هر اونس تروا معادل ۳۱.۱۰۳ گرم طلای ۲۴ عیار است. این میزان و این سطح خلوص، پایه اصلی تمام معاملات، قیمت‌گذاری‌ها و قراردادهای مرتبط با طلا در بازار جهانی است.

نماد XAU/USD در فارکس

نماد XAU/USD یکی از استانداردهای رسمی ISO 4217 است. در این نماد:

• XAU نماینده واحدی از طلا در قالب «اونس تروا» است.
• AU برگرفته از نام لاتین طلا، یعنی Aurum، است.
• حرف X نشان می‌دهد که این نماد به یک کالای جهانی مربوط است.

وقتی می‌گوییم XAU/USD برابر ۱۸۰۰ است، یعنی ارزش یک اونس طلای خالص معادل ۱۸۰۰ دلار آمریکاست. این نرخ لحظه‌به‌لحظه بر اساس عرضه و تقاضا، شرایط اقتصادی و شاخص‌های کلان نوسان می‌کند.

اونس تروا چیست؟

در بازارهای مالی، وزن طلا همیشه با اونس تروا سنجیده می‌شود و این واحد با اونس معمولی تفاوت دارد. یک اونس تروا برابر ۳۱.۱۰۳۴۷۶۸ گرم است؛ رقمی که از قرن‌ها پیش در صنعت فلزات گرانبها استاندارد شده است. اونس معمولی که در زندگی روزمره استفاده می‌شود حدود ۲۸.۳۴۹ گرم است و نباید با اونس تروا اشتباه گرفته شود. تمام معاملات طلا، نقره، پلاتین و پالادیوم در جهان، تنها بر اساس اونس تروا تنظیم می‌شوند.

مفهوم عیار (قیراط) در طلا و تفاوت آن با استاندارد فارکس

عیار نشان دهنده میزان خلوص طلا در یک آلیاژ است. طلا در حالت خالص بسیار نرم است و برای ساخت زیورآلات، آن را با فلزاتی مانند مس یا نیکل ترکیب می‌کنند تا استحکام بیشتری به دست آورد. به همین دلیل، در دنیای واقعی، طلا در عیارهای مختلف دیده می‌شود؛ اما در بازار مالی فارکس، این موضوع متفاوت است.

طلای فارکس همواره بر اساس طلای خالص با عیار ۲۴ (۹۹.۹۹٪) قیمت‌گذاری می‌شود. اما برای شناخت بهتر تفاوت‌ها، عیارهای رایج به شکل زیر تعریف می‌شوند:

• طلای ۲۴ عیار (999.9): خالص‌ترین شکل طلا. پایه معاملات فارکس، شمش‌های استاندارد و ذخایر بانک‌های مرکزی.
• طلای ۲۲ عیار (916): دارای ۹۱.۶٪ طلا. بسیاری از سکه‌ها با این عیار ضرب می‌شوند.
• طلای ۱۸ عیار (750): شامل ۷۵٪ طلا و ۲۵٪ فلزات دیگر. رایج‌ترین عیار در مصنوعات ایران.
• طلای ۱۴ عیار (585): دارای ۵۸.۵٪ طلا. در آمریکا اروپا کاربرد بیشتری دارد.

در نتیجه، اگرچه در زندگی روزمره با عیارهای مختلف کار داریم، اما تمام معاملات XAU/USD تنها بر اساس طلای ۲۴ عیار محاسبه می‌شود.

نحوه معامله و عوامل موثر بر قیمت طلای جهانی

معاملات طلا در فارکس به‌صورت فیزیکی انجام نمی‌شود. معامله‌گر فقط قرارداد اختلاف قیمت (CFD) را خریدوفروش می‌کند. این روش باعث شده که طلا در فارکس یکی از جذاب‌ترین دارایی‌های معاملاتی باشد، زیرا دسترسی سریع، هزینه‌های کم و امکان معامله دو طرفه را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهد.

مزایای معامله XAU/USD نسبت به خرید فیزیکی

مزایای معامله طلا در فارکس نسبت به خرید فیزیکی عبارتند از:

• نقدشوندگی بسیار بالا: طلا یکی از نقدشونده‌ترین دارایی‌های جهان است و در اکثر ساعات شبانه‌روز می‌توان آن را معامله کرد.
• سودگیری دوطرفه: معامله‌گر می‌تواند هم از افزایش و هم از کاهش قیمت سود ببرد.
• اهرم مالی (Leverage): امکان معامله با حجم بالا و سرمایه کم، هرچند استفاده نادرست از آن بسیار پرریسک است.
• هزینه معاملاتی کمتر: در فارکس خبری از اجرت ساخت، مالیات، آب‌شدن یا حباب سکه نیست. تنها هزینه اسپرد و کمیسیون مطرح است.
• عدم نیاز به نگهداری فیزیکی: مشکلاتی مانند سرقت، نگهداری، بیمه یا خریدوفروش حضوری وجود ندارد.

مهم‌ترین عوامل اثرگذار بر قیمت طلای فارکس

قیمت طلا به طور چشمگیری تحت تاثیر شرایط اقتصادی و سیاست‌های پولی قرار دارد. مهم‌ترین عوامل عبارت‌اند از:

• ارزش دلار آمریکا: طلا رابطه معکوس با دلار دارد. تقویت دلار قیمت طلا را کاهش می‌دهد.
• نرخ بهره فدرال رزرو: افزایش نرخ بهره، طلا را کمتر جذاب می‌کند؛ زیرا طلا سود بهره ندارد.
• تورم جهانی: در دوره‌های تورمی، طلا نقش محافظ ارزش را بازی کرده و قیمت آن افزایش می‌یابد.
• تنش‌های ژئوپلیتیکی و بحران‌های بین‌المللی: هرگونه جنگ، بحران انرژی یا بی‌ثباتی سیاسی می‌تواند تقاضا برای طلا را افزایش دهد.
• سیاست‌های بانک‌های مرکزی: خرید یا فروش ذخایر طلای بانک‌های مرکزی یکی از محرک‌های اصلی روندهای بلندمدت طلاست.

خلاصه مقاله طلای فارکس چند عیار است

طلای قابل معامله در فارکس، با نماد XAU/USD، بر پایه طلای ۲۴ عیار با خلوص ۹۹.۹۹ درصد قیمت‌گذاری می‌شود یعنی دقیق‌ترین و خالص‌ترین شکل طلا که پایه استاندارد جهانی است. هر معامله‌ای که روی XAU/USD انجام می‌شود، بر مبنای ارزش یک اونس تروا طلا در برابر دلار آمریکا است. اگرچه این معامله به‌صورت فیزیکی انجام نمی‌شود، اما قیمت‌گذاری آن مطابق با استاندارد جهانی طلای خالص است. معامله طلا در فارکس، با توجه به نقدشوندگی بالا، امکان معامله دوطرفه و هزینه‌های پایین، یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گری در بازارهای جهانی محسوب می‌شود. با این حال، درک عوامل بنیادی، اثرات دلار و سیاست‌های پولی، برای موفقیت در معاملات XAU/USD ضروری است.