معرفی رگوله‌ی اف اس سی بلیز

در دنیای بازارهای مالی بین‌المللی مثل فارکس و کریپتو، نظارت بر فعالیت بروکرها و نهادهای مالی بسیار اهمیت بالایی پیدا می‌کند. یکی از رگولاتورهایی که بسیاری از بروکرها در بازار فارکس به سراغ آن می‌روند، کمیسیون خدمات مالی بلیز یا FSC Belize است. این نهاد نظارتی که در کشور بلیز واقع شده، بیشتر به عنوان یک رگوله آفشور شناخته می‌شود و با شرایط آسان‌تر و هزینه‌های کمتر نسبت به رگولاتورهای معتبر جهانی، گزینه‌ای محبوب برای بروکرهای نوپا یا با بودجه محدود محسوب می‌شود. اما آیا این مجوز اعتبار کافی برای اعتماد کاربران دارد؟ در این مقاله به معرفی کامل FSC، تاریخچه، ساختار، بروکرهای تحت پوشش و سطح اعتبار آن خواهیم پرداخت.

رگوله FSC بلیز چیست؟

رگوله FSC بلیز (Financial Services Commission of Belize) یک نهاد نظارتی مالی در کشور بلیز است که بر فعالیت شرکت‌های مالی غیر بانکی مانند بروکرهای فارکس، شرکت‌های بیمه و سرمایه‌گذاری نظارت دارد. این رگوله یک مجوز آفشور شناخته می‌شود و نسبت به نهادهای رگولاتوری معتبر مانند FCA انگلستان یا ASIC استرالیا از نظارت و سخت‌گیری کمتری برخوردار است. به همین دلیل، بسیاری از بروکرهایی که تمایل دارند با هزینه کمتر و مقررات آسان‌تر فعالیت کنند، اقدام به دریافت این رگوله می‌کنند، اگرچه اعتبار آن در سطح جهانی پایین‌تر تلقی می‌شود.

تاریخچه رگوله FSC بلیز

کمیسیون خدمات مالی بلیز FSC belize مخفف Financial Services Commission belize در سال ۱۹۹۹ با نام "کمیسیون خدمات مالی بین‌المللی" (International Financial Services Commission - IFSC) تاسیس شد. هدف اولیه آن تنظیم و نظارت بر بازار خدمات مالی بین‌المللی بود تا بلیز را به عنوان یک مرکز مالی معتبر در سطح منطقه کارائیب معرفی کند.

در ژانویه سال ۲۰۲۲، این نهاد با تغییر نام به FSC، دامنه نظارت خود را گسترش داد و علاوه بر خدمات مالی بین‌المللی، بر بازار خدمات مالی غیر بانکی داخل بلیز نیز نظارت می‌کند. همچنین با تصویب قوانین جدید در سال‌های اخیر، مانند قانون FSC Act 2023 و Securities Industry Act 2021، FSC توانست جایگاه خود را به عنوان یک نهاد نظارتی مهم در بلیز تثبیت کند.

ساختار و بخش‌های کمیسیون FSC

کمیسیون FSC از چند بخش اصلی تشکیل شده است که هر کدام نقش بالایی در فرآیند نظارتی دارند:

• اداره مجوزدهی: اداره مجوز دهی مسئول صدور مجوز به شرکت‌ها و نهادهای مالی شامل بروکرها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و مشاوران مالی است.
• بخش نظارت و انطباق: بخش نظارت و انطباق بر فعالیت شرکت‌های مجوزدار نظارت می‌کند و اطمینان حاصل می‌کند که آن‌ها قوانین و مقررات FSC را رعایت کنند.
• اداره مبارزه با پول‌شویی: اداره مبارزه با پول‌شویی به شناسایی و جلوگیری از فعالیت‌های مالی غیرقانونی و پول‌شویی می‌پردازد.
• واحد شکایات و حل اختلاف: واحد شکایات و حل اختلاف وظیفه رسیدگی به شکایات سرمایه‌گذاران و مشتریان علیه شرکت‌های تحت نظارت FSC.

وظایف اصلی کمیسیون خدمات مالی بلیز

کمیسیون خدمات مالی بلیز وظیفه صدور مجوز فعالیت به نهاد های مالی، نظارت و کنترل این ارگان‌ها، حفاظت از سرمایه‌گذاران و مبارزه با پولشویی و فساد را بر عهده دارد تا بتواند اعتماد افراد و شرکت‌های داخلی و خارجی را جهت سرمایه‌گذاری در این منطقه جلب کند.

البته که این رگولاتوری تا حد بسیار زیادی هم در به انجام رساندن این امر موفق بوده و توانسته سرمایه زیادی را جذب کند.

بروکرهایی که مجوز FSC دارند

طبق بررسی که از سایت ویکی اف ایکس داشتیم، این رگوله 10 عضو فعال یا اکتیو دارد که در لیست زیر تمام بروکرهایی که رگوله بلیز اف اس سی دارند را آورده‌ایم:

1. XM
2. FBS
3. RoboForex
4. Axiory
5. AGM
6. BelFX
7. Scope Markets
8. FPM
9. ARVIS.FX
10. Invest Markets

این بروکرها در لیست بروکرهای دارای رگوله fsc بلیز قرار دارند.

BCCAR چیست؟

BCCAR مخفف Belize Companies and Corporate Affairs Registry است که آن را «ثبت شرکت‌ها و امور سازمانی بلیز» می‌نامند. این سازمان یک نهاد دولتی در کشور بلیز است که وظیفه‌اش ثبت، مدیریت و نظارت بر شرکت‌های تجاری، سازمان‌ها و اسناد رسمی آن‌ها در این کشور می‌باشد. این نهاد با FSC بلیز همکاری دارد و مسئولیت اصلی آن مربوط به ثبت قانونی شرکت‌ها، بروکرها، دفاتر نمایندگی، تغییرات ساختاری و وضعیت حقوقی شرکت‌ها است.

آیا مجوز FSC معتبر است؟

مجوز FSC بلیز از نظر بین‌المللی شناخته شده است ولی در سطح اعتبار و سختگیری، نسبت به رگولاتورهای بزرگ‌تر مانند FCA انگلستان، ASIC استرالیا یا CySEC قبرس ضعیف‌تر است. باید در نظر گرفت که بلیز یک کشور کوچک کارائیبی است که با قوانین نسبتا منعطف‌تر، برای جذب شرکت‌ها و بروکرها طراحی شده است، پس اعتبار مجوز FSC به شرط رعایت دقیق قوانین FSC معتبر است. اما برخی بروکرها ممکن است صرفا برای کسب مجوز و فعالیت در بازارهای بین‌المللی به بلیز رجوع کنند، بدون اینکه تحت نظارت سخت‌گیرانه باشند. در نتیجه سرمایه‌گذاران بهتر است علاوه بر مجوز FSC، سابقه و گزارش‌های دیگر مربوط به بروکر را نیز بررسی کنند.

همچنین رگوله FSC از اعتبار با امتیاز C در سایت WikiFX برخوردار است، علت این اعتبار به عواملی همچون، اعتبار مجوز، حفاظت از سرمایه‌های سرمایه‌گذاران، قوانین رگولاتوری، پیشینه این نهاد و مدیریت ریسک این سازمان است. در ادامه بطور دقیق تر درباره اعتبار این رگولاتور در بخش های مختلف صحبت خواهیم کرد:

• ریسک مدیریت (Risk Management): اف اس سی امتیاز C را در بخش مدیریت ریسک دریافت کرده است.
• ارزش مجوز (License Value): امتیاز B نشان‌دهنده اعتبار متوسط مجوزهای صادر شده توسط این نهاد است، که یعنی نحوه دریافت این مجوز برای سازمان‌ها نسبتا راحت است.
• حفاظت از سرمایه‌گذاری (Investment Protection): امتیاز B نشان می‌دهد که این رگولاتور از سرمایه‌گذاران در سطح متوسط حمایت می‌کند و برای حفاظت از سرمایه کاربران قوانین وضع کرده است.
• سیاست نظارتی (Regulatory Policy): امتیاز C نشان‌دهنده سیاست‌های نظارتی نسبتا ضعیف و ساده است.
• سابقه رگولاتور (Institutional Background): امتیاز C نشان‌دهنده سابقه ضعیف و کم این رگولاتوری است.

نحوه بررسی اعتبار رگوله FSC

برای بررسی صحت و اعتبار رگوله FSC می‌توانید به وب‌سایت رسمی کمیسیون به آدرس belizefsc.org.bz مراجعه کنید و از طریق بخش جستجوی مجوزها، نام بروکر یا شرکت مورد نظر خود را جستجو کنید. همچنین به موارد زیر توجه داشته باشید:

1. بررسی اینکه مجوز صادر شده برای چه نوع خدمات و چه محدوده‌ای است.
2. مشاهده گزارش‌های مالی و سابقه انطباق بروکر.
3. تحقیق در مورد سابقه شکایات یا پرونده‌های حقوقی مرتبط با شرکت.
4. پیگیری اطلاعیه‌ها و هشدارهای رسمی FSC در سایت و رسانه‌ها.

خلاصه مقاله رگوله FSC بلیز

رگوله FSC بلیز یکی از نهادهای نظارتی فعال در حوزه خدمات مالی غیر بانکی است که مجوزهای آفشور برای شرکت‌هایی نظیر بروکرهای فارکس صادر می‌کند. اگرچه این نهاد از نظر قانونی معتبر است و وظایفی همچون صدور مجوز، نظارت بر انطباق، مقابله با پول‌شویی و رسیدگی به شکایات را بر عهده دارد، اما در مقایسه با نهادهای معتبر جهانی نظیر FCA یا ASIC از اعتبار و سخت‌گیری کمتری برخوردار است. بروکرهایی با رگوله FSC معمولا برای جذب مشتریان جهانی فعالیت می‌کنند، اما سرمایه‌گذاران باید با بررسی دقیق مجوز، سوابق شرکت و سطح خدمات، نسبت به انتخاب بروکر خود اقدام کنند. در مجموع، FSC گزینه‌ای قانونی اما با اعتبار متوسط در دنیای رگولاتوری مالی به شمار می‌رود.