در بازارهای مالی ایالات متحده، وجود نهادهای نظارتی قدرتمند یکی از مهم‌ترین دلایل امنیت سرمایه‌گذاری و شفافیت عملکرد کارگزاری‌ها به شمار می‌رود. یکی از معتبرترین این نهادها، سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی آمریکا یا به اختصار FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) است. این رگولاتور خودتنظیم‌گر (Self-Regulatory Organization) وظیفه نظارت بر شرکت‌های کارگزاری، مشاوران سرمایه‌گذاری و بازارهای معاملاتی در آمریکا را بر عهده دارد.
برخلاف رگولاتورهای دولتی مانند SEC، نهاد FINRA یک سازمان غیرانتفاعی خصوصی است که با اختیارات قانونی، عملکرد فعالان بازار سرمایه را زیر ذره‌بین می‌برد. در ادامه این مقاله، به بررسی ساختار FINRA، اعتبار جهانی آن، نحوه صدور مجوز، روش بررسی صحت لایسنس و لیست شرکت‌های تحت نظارت این نهاد خواهیم پرداخت.
رگوله FINRA به مجوز و نظارت سازمان Financial Industry Regulatory Authority اشاره دارد؛ نهادی غیرانتفاعی و خودتنظیم‌گر (SRO) که فعالیت کارگزاری‌ها، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، و مشاوران مالی در بازار سرمایه ایالات متحده را کنترل و هدایت می‌کند. فینرا زیر نظر کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) فعالیت می‌کند، اما برخلاف نهادهای دولتی، ساختاری مستقل دارد و توسط صنعت مالی اداره می‌شود. این نهاد مسئول صدور مجوز برای کارگزاران بازار سهام، نظارت بر معاملات، ایجاد قوانین برای رفتار حرفه‌ای و رسیدگی به شکایات مشتریان است.
هر کارگزاری که بخواهد در بازارهای سهام آمریکا فعالیت قانونی داشته باشد، باید عضو FINRA بوده و از این نهاد مجوز دریافت کند. این مجوز شامل الزامات سخت‌گیرانه‌ای در زمینه سرمایه، شفافیت مالی، گزارش‌دهی و رعایت اصول اخلاقی است. بنابراین، داشتن رگوله FINRA نشان‌دهنده سطح بالایی از شفافیت، اعتبار و امنیت برای فعالان بازار است و سرمایه‌گذاران می‌توانند با اطمینان بیشتری با شرکت‌های تحت نظارت آن همکاری کنند.
رگولاتوری FINRA در سال 2007 تاسیس شد اما در اصل این سازمان از ادغام دو سازمان NASD، مسئول نظارت بر بازار های بورس و اوراق بهادار، و NYSE، نهاد نظارتی وابسته به بورس نیویورک، تشکیل شد. FINRA یک نهاد غیر دولتی است که هدف اصلی آن ایجاد قوانین و دستورالعمل های خاص برای بازارهای مالی آمریکا و حفظ شفافیت در بازارهای مالی است. این سازمان از سه بخش اصلی، هیئت مدیره، ریاست سازمان و دپارتمان اجرایی تشکیل شده است. فرآیند انتخاب ارکان این سازمان یک فرآیند درون سازمانی است.
وظایف رگوله FINRA را می‌توان شامل موارد زیر دانست:
طبق بررسی که از سایت ویکی اف ایکس داشتیم، هیچ بروکر یا شرکتی نتوانسته رگوله finra را دریافت کند و اعضای این رگوله برابر با صفر است.
رگوله FINRA از اعتبار خوب A در سایت WikiFX برخوردار است. علت این اعتبار به عواملی همچون، اعتبار مجوز، حفاظت از سرمایه‌های سرمایه‌گذاران، قوانین رگولاتوری، پیشینه این نهاد و مدیریت ریسک این سازمان است.
لازم به ذکر است که این سایت از اعتبار خوبی جهت امتیاز دهی به بروکرها و همچنین رگولاتور ها برخوردار است. همچنین این امتیاز A از اعتبار خوبی در سطح جهانی برخوردار است.
برای بررسی صحت مجوز بروکری با ادعای داشتن مجوز FINRA کافیست، شماره مجوز یا نام بروکر را داخل سایت رگولاتوری به آدرس https://www.finra.org/ سرچ کنید تا مطمئن شوید که بروکر مورد نظر تحت نظارت این رگولاتور است. البته شما با بررسی مدارک ثبت شده در سایت بروکر هم می‌توانید مجوز اخذ شده را پیدا کنید.
بر اساس آنچه در این مقاله اشاره شد رگوله FINRA در سال 2007 در کشور ایالات متحده آمریکا تاسیس شد تا فعالیت در بازار های مالی را در این کشور بهبود ببخشد و بر تمامی فعالیت های مالی انجام شده در این کشور نظارت کامل داشته باشد. مجوز اعطا شده از سوی این رگولاتور از اعتبار خوبی برخوردار است اما تنها یک بروکر جواز FINRA را دریافت کرده است که این نشانه پایین بروکر ها برای فعالیت تحت نظارت این نهاد است.
دیدگاه شما بعد از تایید در سایت نمایش داده خواهد شد
نظرات حاوی الفاظ رکیک، توهین، شماره تلفن و موبایل، آدرس ایمیل، عقاید سیاسی، نام بردن از مسئولین و امثالهم تایید نمیشود.
هنوز کسی نظری ثبت نکرده!